怎么在开曼群岛开立银行账户

时间：2021-11-24 14:01 阅读：次

在开曼群岛的银行提供一系列的不同账户来满足你的需求。你可以通过互联网来联系一家开曼银行来安排保密的咨询并探讨你的需求，不管你是想要一个离岸账户，投资基金账户，还是非常著名的私人银行账户，开曼银行业都能够提供能完全满足你商业和私人需要的账户。

方法1了解通用的信息和要求

1了解你国家里的税收法律。

了解通过使用离岸账户规避本地税务的相关惩罚和刑期。如果对你的税收是基于在全球范围中的收入，那么如果不申报在离岸银行/投资账户中获得的利润就是违法的，即便可能在那个国家并没有额外的税务。
如果在开曼群岛开立离岸账户的目的是为了规避税务法规，你就不能合法地这样做。如果你被发现通过把钱存到离岸账户来逃税，你可能会面临各种民事和刑事处罚，包括没收财产并可能坐牢。
2了解离岸账户和投资账户的区别。

拥有银行账户和投资账户是两件不同的事情，各自有完全不同的税收影响。
离岸账户是由银行管理的并提供与持有银行账户相关的传统服务：支出，收入，和转移资金，以及获取一定形式的利息。如果你只是想把钱放在离岸账户里，银行账户可能就是适合你的方式。
离岸投资账户是有投资者来管理的，并持有不同币种的货币，以及股票，债券，和共管基金。它们比银行账户能提供更大的灵活性，但是可能会产生更高的费用。如果你想在海外持有现金以外的资产，投资账户可能是你最好的选择。
3认识到你不需要前往开曼群岛去开立账户。

账户可以通过邮件来开立，并不需要你前往开曼来开立账户。除此之外，可以会这些账户设立许多服务，像是网银，邮件保留，信用卡和投资选择。
4找到一家比较有竞争力的开曼银行。

你可以通过互联网或者写信给你当地的英国大使馆获取一份开曼群岛银行列表。如果你想投入300,000美金以上的资金，用“开曼私人银行账户”这样的词组搜索，或者“开曼银行业”，“开曼银行”来搜索接受较少金额开立账户的开曼群岛银行。开曼私人银行的业务更侧重于投资和资产组合管理而不是日常银行业务。
问问你咨询的每家银行，开立银行账户涉及哪些种类的费用。比较这些费用来找到更具竞争力的报价。这些费用可能不可小视。要开立离岸账户可能需要花大约500到1000美金的费用。
5问问这些银行是否要求有“旁注”签注。

旁注签注是一种特殊的认证，你需要依据某个国际条约来提供。如果你被要求提供旁注签注，你将需要去你的政府部门来获得这种签注官方版本，然后才能继续申请过程。
6获取一份开立账户的需求清单。

设立这些要求通常是为了避免洗钱，诈骗，或者其他与国际资金转移相关的合法或违法的活动。这些要求里可能包括：
你现有银行出具的财务状况证明来证实良好的财务关系。
现有工作的工资单。
身份证明。
护照复印件（可能不同于身份证明）。
居住证明。
描述资金的可能用途。
7注意到有一些，不是所有的离岸账户可能要求的证明文件和信息要少的多。

那些不问太多问题，或者不要求太多文件的银行存在是有道理的：很多人选择持续使用它们。如果你希望在开曼群岛开立银行账户是为了保持资金干净和合法，呢么你会发现避开这些机构对你是有好处的。
8准备银行机构设立的作为安全措施的其他要求。

由于多年来宣传和监督的增加，离岸账户开始会问更多问题，要求更多证明文件。为避免以下意外，你要准备好提供更多信息：
如果你存入的资金是来自房地产交易或者重大商业行为，你可能需要提供销售合同。
如果你存入的资金来自保险合同，你可能需要提供你的保险公司出具的一封信。
如果你的存款来自于遗产，你可能需要提供遗嘱执行人的信件。